FPとは
FPは「ファイナンシャルプランナー」と呼ばれる
金融アドバイザー業態の一種です
FPは、お客様の抱える様々な金融ニーズを総合的にコンサルティングします。
FP資格を得るためには下記6分野を専門的に学びます。
・ライフプランニング、リタイアメントプランニング
・リスクと保険
・金融資産運用設計
・タックスプランニング
・不動産運用設計
・相続、事業承継設計
この6分野の専門的な知識を身につけることでお客様の金融的な問題解決を実現できます。
オーダーメイドの資産形成を得意とします
それぞれの分野で異なる金融機関を利用する方法が一般的ですが、我々は株式会社Wells
Partners（独立系プライベートバンキング法人）とのグループ提携により多岐にわたる金融機関と提携しているためどんなニーズにもお答えすることが可能です。
数ある金融機関を活用し、お客様お一人お一人に沿ったお客様だけのオーダーメイドのプランニング設計を実現しました。
無理のない資金準備、資産形成をお客様と一緒に考えます
「必ずくる将来」にどう備えるのか
将来に対する不安は年代によって様々です。結婚資金やマイホーム購入資金はいくら必要なのか。準備した老後資金で本当に足りるのか。今のままで社会保障は大丈夫だろうか。そういった不安に備えるのが「資産形成」です。運用を部分的に取り入れ、効果的に資産を増やし、ライフプランを実現する為にお客様と一緒に考えます。
様々な会社の金融商品を知っておくこと
金融商品は多様化が進んでいます。銀行、保険会社、証券会社で独自の商品を販売するほか、同じ商品を別の金融機関で販売していることもあり、内容がわかりにくくなっています。どのようなときに値動きし、どのように増えていくのか、元本割れのリスクはあるかなどメリット、デメリットをお客様にしっかりご理解していただけるよう努めています。
保障内容見直しのタイミングと必要性
加入当時では問題なかったが、今の自分に合った保険ではなかった。想定していたよりも保障、保険金が少なかった。保険料はあまり変わらないのに、保障内容は大きく変わっていた。そんな事態を防ぐ為にも保険の見直しをすることが大切です。常にベストな状態を保つ為に、適宜見直しをして保険の最適化を図っていくお手伝いをいたします。
